Niveles de Identidad de usuarios

Momento -

Para cumplir regulaciones de actores del sector bancario que se involucran en el desarrollo de nuestras operaciones, El Momento debe solicitar a sus clientes informaciones necesarias para establecer la identidad de cada usuario.

A medida que el usuario comparte más informaciones con nuestro equipo, levantamos restricciones de límites de transacciones, y ampliamos cada vez más las operaciones que puedes realizar con nosotros. Bajo este entendido hemos dividido esta categoría en 3 niveles de identificación. ¡Vamos a conocernos!

💡
Estos niveles y estatutos pueden ser modificados y/o ajustados en el futuro acorde a las regulaciones locales

Nivel 0

Este es el nivel inicial al que todos los usuarios tienen acceso al registrarse, si nos provees tu:

  • Cédula de Identidad y Electoral si eres ciudadano dominicano o residente de la República Dominicana.
  • Pasaporte si eres residente de la República Dominicana o extranjero*.
  • Correo Electrónico.
  • Numero de teléfono celular vigente.

Tendrás acceso a:

  • Límite total de venta de RD$5,000.00.
  • Deposito de venta a una cuenta bancaria a tu nombre.

Las compras, en este nivel, no están habilitadas.

Nivel 1

Este es el nivel inicial para compra y venta, al que todos los usuarios pueden acceder si desde el inicio, o luego de probar nivel 0, nos proveen su:

  • Cédula de Identidad y Electoral si eres ciudadano dominicano o residente de la República Dominicana.
  • Pasaporte si eres residente de la República Dominicana o extranjero*.
  • Correo Electrónico.
  • Numero de teléfono celular vigente.
  • Una foto tuya mostrando tu documento de identidad, la fecha actual y la palabra "El Momento".

Tendrás acceso a:

  • Límite Mensual de compra de RD$150,000.00.
  • Deposito de venta a una cuenta bancaria a tu nombre.
  • Envío de pagos para compra a un número limitado de cuentas de El Momento.

*Ciertas restricciones por localidad aplican.

Nivel 2

Si al alcanzar el límite mensual anterior deseas seguir operando, debes realizar una solicitud de cambio de nivel a través de la página o con el equipo de servicio al cliente, los cuales te solicitarán informaciones como:

  • Estados de cuenta bancaria de los últimos 3 meses al momento de la solicitud.
  • Carta de trabajo, si eres empleado.
  • Estatutos y Datos Constitutivos Generales de tu empresa, si eres empresario**:
    • Certificación de RNC de DGII.
    • Certificado de Registro Comercial.
    • Nómina de Accionistas.
    • Estados Financieros.
  • Documentos que demuestren la procedencia de tus fondos.

**Obligatorio para clientes Institucionales.

Una vez hayamos validado estas informaciones, tendrás acceso a todos los beneficios del nivel 1 y en adición:

  • Límite de transacciones individuales de hasta RD$200,000.00.
  • Límite de transacciones mensuales de hasta RD$600,000.00.
  • Depósitos desde y hasta cualquier cuenta de cualquier banco de tu preferencia.

Nivel 3

Sólo puede ser accedido por usuarios que hayan tenido varias interacciones con nuestro equipo y hayan demostrado apego a las reglas de servicio. Las solicitudes de acceso al Nivel 3 son evaluadas de manera individual por el equipo.

💡
Nota: Todas las transacciones de compra que sobrepasen RD$600,000.00 estarán sujetas a aprobación del equipo Momento y deben tener adjuntas el origen de sus fondos.

Lo que debes recordar:

Niveles de Identidad de usuarios Límite transaccional Límite Mensual
1 RD$150,000.00 RD$150,000.00
2 RD$200,000.00 RD$600,000.00
3 RD$600,000.00 Ilimitado
✅
Info: las ventas no tienen limites siempre y cuando el on chain analysis sea positivo. Toda venta por encima de USD$4000 esta sujeta a evaluación del equipo.

Si tienes alguna duda sobre este artículo, no dudes en acercarte a nuestro equipo.