Niveles de Identidad de usuarios

Niveles de Identidad de usuarios

Para cumplir regulaciones de actores del sector bancario que se involucran en el desarrollo de nuestras operaciones, El Momento debe solicitar a sus clientes informaciones necesarias para establecer la identidad de cada usuario.

A medida que el usuario comparte más informaciones con nuestro equipo, levantamos restricciones de límites de transacciones, y ampliamos cada vez más las operaciones que puedes realizar con nosotros. Bajo este entendido hemos dividido esta categoría en 3 niveles de identificación. ¡Vamos a conocernos!

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Estos niveles y estatutos pueden ser modificados y/o ajustados en el futuro acorde a las regulaciones locales

Nivel 1

Este es el nivel inicial al que todos los usuarios tienen acceso al registrarse, si nos provees tu:

  • Cédula de Identidad y Electoral si eres ciudadano dominicano o residente de la República Dominicana.
  • Pasaporte si eres residente de la República Dominicana o extranjero*.
  • Correo Electrónico.
  • Numero de teléfono celular vigente.

Tendrás acceso a:

  • Límite Mensual de compra de RD$150,000.00.
  • Deposito de venta a una cuenta bancaria a tu nombre.
  • Envío de pagos para compra a un número limitado de cuentas de El Momento.

*Ciertas restricciones por localidad aplican.

Nivel 2

Si al alcanzar el límite mensual anterior deseas seguir operando, debes realizar una solicitud de cambio de nivel a través de la página o con el equipo de servicio al cliente, los cuales te solicitarán informaciones como:

  • Estados de cuenta bancaria de los últimos 3 meses al momento de la solicitud.
  • Carta de trabajo, si eres empleado.
  • Estatutos y Datos Constitutivos Generales de tu empresa, si eres empresario**:
    • Certificación de RNC de DGII.
    • Certificado de Registro Comercial.
    • Nómina de Accionistas.
    • Estados Financieros.
  • Documentos que demuestren la procedencia de tus fondos.

**Obligatorio para clientes Institucionales.

Una vez hayamos validado estas informaciones, tendrás acceso a todos los beneficios del nivel 1 y en adición:

  • Límite de transacciones individuales de hasta RD$200,000.00.
  • Límite de transacciones mensuales de hasta RD$600,000.00.
  • Depósitos desde y hasta cualquier cuenta de cualquier banco de tu preferencia.

Nivel 3

Sólo puede ser accedido por usuarios que hayan tenido varias interacciones con nuestro equipo y hayan demostrado apego a las reglas de servicio. Las solicitudes de acceso al Nivel 3 son evaluadas de manera individual por el equipo.

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Nota: Todas las transacciones de compra que sobrepasen RD$600,000.00 estarán sujetas a aprobación del equipo Momento y deben tener adjuntas el origen de sus fondos.

Lo que debes recordar:

Niveles de Identidad de usuarios Límite transaccional Límite Mensual
1 RD$150,000.00 RD$150,000.00
2 RD$200,000.00 RD$600,000.00
3 RD$600,000.00 Ilimitado
Info: las ventas no tienen limites siempre y cuando el on chain analysis sea positivo

Si tienes alguna duda sobre este artículo, no dudes en acercarte a nuestro equipo.