Niveles de Identidad de usuarios

Para cumplir regulaciones de actores del sector bancario que se involucran en el desarrollo de nuestras operaciones, El Momento debe solicitar a sus clientes informaciones necesarias para establecer la identidad de cada usuario.

A medida que el usuario comparte más informaciones con nuestro equipo, levantamos restricciones de límites de transacciones, y ampliamos cada vez más las operaciones que puedes realizar con nosotros. Bajo este entendido hemos dividido esta categoría en 3 niveles de identificación. ¡Vamos a conocernos!

Nivel 0

Este es el nivel inicial al que todos los usuarios tienen acceso al registrarse, si nos provees tu:

• Cédula de Identidad y Electoral si eres ciudadano dominicano o residente de la República Dominicana.
• Pasaporte si eres residente de la República Dominicana o extranjero*.
• Correo Electrónico.
• Numero de teléfono celular vigente.

Tendrás acceso a:

• Límite total de venta de RD$5,000.00.
• Deposito de venta a una cuenta bancaria a tu nombre.

Las compras, en este nivel, no están habilitadas.

Nivel 1

Este es el nivel inicial para compra y venta, al que todos los usuarios pueden acceder si desde el inicio, o luego de probar nivel 0, nos proveen su:

• Cédula de Identidad y Electoral si eres ciudadano dominicano o residente de la República Dominicana.
• Pasaporte si eres residente de la República Dominicana o extranjero*.
• Correo Electrónico.
• Numero de teléfono celular vigente.
• Una foto tuya mostrando tu documento de identidad, la fecha actual y la palabra "El Momento".

Tendrás acceso a:

• Límite Mensual de compra de RD$150,000.00.
• Deposito de venta a una cuenta bancaria a tu nombre.
• Envío de pagos para compra a un número limitado de cuentas de El Momento.

*Ciertas restricciones por localidad aplican.

Nivel 2

Si al alcanzar el límite mensual anterior deseas seguir operando, debes realizar una solicitud de cambio de nivel a través de la página o con el equipo de servicio al cliente, los cuales te solicitarán informaciones como:

• Estados de cuenta bancaria de los últimos 3 meses al momento de la solicitud.
• Carta de trabajo, si eres empleado.
• Estatutos y Datos Constitutivos Generales de tu empresa, si eres empresario**:
  • Certificación de RNC de DGII.
  • Certificado de Registro Comercial.
  • Nómina de Accionistas.
  • Estados Financieros.
• Documentos que demuestren la procedencia de tus fondos.

**Obligatorio para clientes Institucionales.

Una vez hayamos validado estas informaciones, tendrás acceso a todos los beneficios del nivel 1 y en adición:

• Límite de transacciones individuales de hasta RD$200,000.00.
• Límite de transacciones mensuales de hasta RD$600,000.00.
• Depósitos desde y hasta cualquier cuenta de cualquier banco de tu preferencia.

Nivel 3

Sólo puede ser accedido por usuarios que hayan tenido varias interacciones con nuestro equipo y hayan demostrado apego a las reglas de servicio. Las solicitudes de acceso al Nivel 3 son evaluadas de manera individual por el equipo.

Lo que debes recordar:

Si tienes alguna duda sobre este artículo, no dudes en acercarte a nuestro equipo.